En atención a la consulta de una lectora, a continuación desarrollamos el concepto de indexación de Fondos de Inversión.

Una estrategia de inversión puede ser activa o pasiva. La estrategia activa implica comprar y vender activos financieros con el fin de aprovechar bajas o altas en sus precios.

Las estrategias pasivas pueden ser de dos tipos: comprar al vencimiento o indexar las inversiones.

La adquisición al vencimiento requiere la compra de un portafolio diversificado y mantenerlo hasta su vencimiento. Por otro lado, la indexación intenta duplicar el desempeño de un índice general de mercado. De conformidad a la teoría moderna de portafolio, el portafolio de mercado ofrece el más alto nivel de retorno por unidad de riesgo en un mercado eficiente.

Para un inversionista en particular, le resultará difícil adquirir un portafolio que simule al portafolio de mercado. Son los inversionistas institucionales (fondos mutuos, de pensión, etc.)los más idóneos para indexar sus fondos a determinados índices.

Si desea enviarnos sus opiniones o efectuar consultas, el correo electrónico es irf@synthesisci.com

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