Administrar eficientemente el efectivo u otros activos líquidos (llamado capital de trabajo) es un factor vital para el éxito de un negocio. Un aspecto negativo de mantener efectivo es el costo del bajo rendimiento que produce, sin embargo su tenencia reduce los riesgos para hacer frente a obligaciones de compra-venta de sus operaciones ordinarias. Por tanto, una empresa debe buscar mantener un saldo adecuado de efectivo que se adapte a la naturaleza de su negocio.

Dentro de las ventajas de mantener un saldo adecuado de efectivo están las siguientes:

- Aprovechar los descuentos que los proveedores dan por compras en efectivo.

- Mantener ratios de liquidez que satisfagan los estándares de los bancos para mantener su posición crediticia.

- Aprovechar oportunidades de negocios.

- Satisfacer emergencias.

Lo importante es planificar e intentar sincronizar los ingresos y egresos del negocio. Para ello se requiere pronosticar adecuadamente los flujos, y esto depende de la naturaleza del negocio. Hay negocios cuyos flujos mantienen un patrón específico, lo cual facilita su control.

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